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    報備后清盤只用兌付50% 有關部門背鍋嗎?

    分類:理財攻略| 作者:P2P情報局| 2018-11-06 09:44:53
    摘要
    近日,P2P情報局接到投資人爆料:中網國投正在準備清盤,但并未在官網公開發布清盤方案,只是電話聯系投資人,讓他們從平臺提供的兩種方案中作出選擇。

    近日,P2P情報局接到投資人爆料:中網國投正在準備清盤,但并未在官網公開發布清盤方案,只是電話聯系投資人,讓他們從平臺提供的兩種方案中作出選擇。

    該投資人稱,第一種清盤方案是分期兌付,每月兌付5%,兩年內完成兌付;第二種清盤方案是只兌付投資人50%的本金,一次性兌付完成。但由于絕大部分投資人認為平臺給出的清盤方案誠意不足,并沒有從上述兩種清盤方案中做出選擇。

    接到爆料后,P2P情報局就清盤一事向中網國投客服進行了求證。客服回應稱,確實在準備清盤,但目前尚不清楚具體的清盤方案,可以撥打清盤小組電話了解具體情況。隨后,P2P情報局多次撥打客服提供的電話,但都沒有接通。

    不過,隨后P2P情報局還是通過中網國投維權群中的官方電話,聯系到了平臺。

    在咨詢清盤相關事宜時,對方表示,清盤確有其事。而對方提及的清盤方案,與上述投資人提到的基本一致。但對方強調,在兌付過程中會扣除包括前期已發放的利息和紅包在內的所有額外收益,只兌付凈本金。

    當問及一次性兌付方案為什么只兌付50%的本金時,對方回應稱,兌付方案已經上報相關部門,只要報備監管部門的平臺,都是只兌付凈本金。她接著說,“現在整個行業大環境不好,很多平臺還一分錢都拿不到呢。”

    關于為何選擇電話通知,而不發布清盤公告的疑問,平臺表示借款人得知清盤情況后,以此為借口惡意逃廢債,增加催收難度。再加上平臺本身存量并不大,客戶數量也不多,通過電話可以更好地和投資人溝通。

    當P2P情報局詢問更多細節時,中網國投表示已經聘請專業的清算小組負責本次清盤事宜,想要了解更多信息可以咨詢清算小組。

    中網國投清盤的消息傳出去之后,有部分投資人趕到了中網國投辦公地點。據現場的投資人反映,有兩名律師在現場組織投資人簽債權轉讓協議。但盡管投資人再三詢問,這兩名律師始終未透露姓名及所在律所等信息。

    在中網國投投資人維權群,有投資人稱中網國投有截流回款的嫌疑。隨后,該投資人在維權群中發了一張蓋有中網國投公章的結清證明文件,該文件顯示產品ID號為103059的借款標的已經還清。

    此外,該投資人提供的一張關于借款人還款賬戶變更的短信截圖顯示,中網國投已經修改其還款賬戶,P2P情報局從該賬戶開戶行客服處了解到,修改后的賬戶為中網國投對公賬戶。

    來自中網國投投資人維權群

    平臺逾期后,為了保證所有出借人都能按照一定的比例收到回款,有的平臺會將回款歸集后統一規劃調配。但由于這些歸集的資金處于無監管狀態,無法確保能夠回到投資人手中,存在很大的道德風險

    中網國投官網顯示,中網國投運營主體為中網國投投資管理有限公司,累計成交11.70億元,借貸余額6219.99萬元。

    中網國投雖存量不多,但背后關系復雜。此前曾有自媒體爆出中網國投與多個P2P平臺存在關聯。經P2P情報局整理,具體如下圖:

    此外,有中網國投的投資人向P2P情報局爆料,杭州鈞越與杭州暢鴻實際上就是一家,它們的實控人就是杭州暢鴻的監事蔡銘羽。杭州鈞越的股東蔡曉潔為蔡銘羽的母親,杭州暢鴻的股東羅佳是蔡銘羽的朋友,只是掛名股東,幫忙代持股份。

    巧合的是,上圖中的杭州均越資產管理有限公司與杭州暢鴻投資管理有限公司都是在2017年7月14日成立的。不僅如此,這兩家企業都于2017年8月18日,從杭州市上城區中山南路杭州市上城區空山旅舍,遷至杭州市上城區學士路學士坊四號,分別在1幢的217室和215室。

    此外,蔡銘羽旗下的杭州小君網絡科技有限公司和杭州小君資產管理有限公司,與圣賢財富除了人員有關聯之外,這三個公司的地址非常相近,都位于浙江省杭州市西湖區三墩鎮古墩路702號,且門牌號相鄰。

    P2P情報局注意到,早在2017年,有自媒體爆出一家名為淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司的房地產企業,曾多次在圣賢財富上借款。此后,還有自媒體爆出圣賢財富與淮南市昕安房地產開發有限公司本身存在關聯。經P2P情報局整理,二者間關系如下圖所示:

    除了上圖的關系之外,根據企查查顯示,圣仙網絡科技有限公司法人朱傳華在2000年時,曾任職于安徽某大型房產公司。而根據裁判文書《安徽德合典當有限公司申請執行淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司、吳君勝等典當糾紛案裁定書》顯示,朱傳華于2015年9月與淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司同被列為失信被執行人。

    以上信息顯示,朱傳華與淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司可能存在一定關聯,而榮勝昕安在圣賢財富上的借款有關聯借款的嫌疑。

    淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司的資產情況并不樂觀,據“淮南吧”顯示,淮南市榮勝昕安旗下的萬國廣場是當地出了名的爛尾樓。并且淮南市榮勝昕安房地產早已官司纏身,企查查上面關于該公司的法律訴訟信息高達143條,且該公司多次被列為失信被執行人,涉及金額高達5億5190萬元。其實控人吳君勝至今仍在全國失信被執行人名單中。

    值得一提的是,淮南榮勝還曾出現在祺天優貸有融網這兩個平臺。此前有自媒體爆出淮南榮勝曾在2017年5月一個月的時間內在網貸平臺祺天優貸上借款2027萬元。與此同時一家名為杭州正言名資產管理有限公司為了收購淮南榮勝旗下的萬國廣場曾在有融網上借款近5000萬元。

    除了與圣賢財富、懶人投資存在關聯之外,P2P情報局發現中網國投與暴平臺穩賺寶也存在關聯。據工商信息顯示中網國投的前法人柴瑩,也是網貸平臺穩賺寶前法人。而穩賺寶于8月8日變更運營主體,運營地址也從杭州遷至廣西南寧市,并于8月14日發布了清盤公告。

    穩賺寶的清盤方案也是只兌付本金,并且必須是投資人本人或直系親屬攜帶相關材料到廣西,才能在現場進行兌付。

    更值得注意的是,網上曾有自稱為懶人投資的員工爆料:穩賺寶、圣賢財富、懶人投資、中網國均被吳君勝所收購,目的就是為了給缺錢的淮南市榮勝昕安房地產開發有限公司融資。但懶人財富穩賺寶官網已經無法正常訪問;圣賢財富、中國網投官網上信披并不充分,無法判斷其資金流向。

    懶人投資員工爆料截圖

    業內人士認為,根據非法集資相關條例,中網國投清盤方案中只兌付凈本金的說法有一定的依據,但其所言的只兌付50%的本金的清盤方案是否真的通過相關部門審核,還需投資人進一步核實求證。

    溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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