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博金貸已完成階段性自查工作 合規之路更進一步

2018-11-07 10:47:08
摘要
10月30日,博金貸將自糾自查報告及相關合規材料全部正式提交至中互金協會系統。這意味著博金貸成為較早完成階段性自查工作的平臺,合規更進一步。

P2P網貸行業合規檢查速度不斷加快,10月期間,行業里出現了一波提交“自查自糾報告”小高峰。據業內統計,目前正常運營的P2P網貸機構有1400余家,行業中已經上交自查報告的網貸平臺達到了400余家,僅占行業運營平臺總數的29.9%,這說明近千家平臺并未提交報告。

與此同時,多地的提交期限已經截止,例如北上廣深四地已停止自查報告的接收,大部分平臺已上交自查報告,陸續進入到自律檢查工作,而未能準時提交網貸平臺或許只能無奈退出。

值得一提的是,10月30日,會計事務所完成了對博金貸重點環節審計報告,博金貸將自糾自查報告、相關合規材料全部遞交至中互金協會系統。這意味著博金貸成為較早完成階段性自查工作的平臺,合規更進一步。

博金貸作為贛籍P2P網絡借貸平臺,已于10月30日提交自查自糾報告及相關合規材料,當前正常運營的網貸平臺中,按規定時間完成自查的平臺不足三成,博金貸是如何做到準時提交的呢?

態度積極,自律合規。

8月中旬,全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網貸整治辦下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》以及《P2P合規檢查問題清單》,自8月底開始,各地紛紛緊鑼密鼓地開始了P2P網貸機構合規檢查的相關工作。

根據通知要求,所有的合規檢查應于2018年12月底前完成,共分為合規自查、自律檢查、行政核查三步。

作為中國互金協會的會員單位,博金貸始終積極推動行業自律工作,定期向監管層報送公司各項數據,主動做好信息披露工作。

2017年4月,博金貸通過中國互聯網金融協會的審核,正式成為中國互聯網金融協會的一員。并與相關監管部門、中國互聯網金融協會江西互聯網金融協會等進行了數據對接,定期向監管方提供平臺運營數據。確保平臺信息披露工作公開透明、真實可信,隨時受到第三方監督。

對于博金貸等穩健運營的平臺而言,是挑戰更是機遇。作為一直以來堅守合規、擁抱監管的平臺,博金貸發揮先鋒帶頭作用,積極自查自糾,為規范行業秩序出力。依據各項政策規定,博金貸今年9月成立了自查自糾小組,開展了全面的自查自糾工作,并積極接受江西金融辦、中國互聯網金融協會(以下簡稱中互金協會)、江西省互聯網金融協會(以下簡稱江西省互金協會)的監督檢查。

早在9月底,博金貸已按照“108條清單”,將自查報告及材料提交至江西省金融辦及江西省互金協會,并將相關進程披露至官網及官方公眾號上,向投資人們全面透明的展示了平臺目前的運營合規情況。

此次博金貸能夠在規定時間內提交自查報告,與平臺積極的態度和自律合規密切相關,基于之前平臺的合規完成度已經很高,所以,在自查中的工作能更加順利。

第二,堅持透明合規化運營。

從信息披露到銀行資金存管再到資產端,博金貸從8月底接到自糾自查合規通知的那一刻開始,便積極地去做全面整改,不至于積累到最后這段時間里緊急整改。

目前博金貸已具備銀行存管,信息安全等級備案等,也對接了第三方電子數據存證平臺,會計事務所、律師事務所等機構,在合規的同時,不斷加強對投資人資金安全的保護,擁抱國家法律法規。

9月中旬,博金貸聘請了律師事務所及會計事務所對平臺進行合規性審查及重點環節審計,經過一個多月的細致工作,10月10日為博金貸出具了合規審查報告,10月末為博金貸出具了重點環節審計報告。針對合規審查報告中的問題(平臺未對全部出借人進行風險評估與分級管理,存在向未進行風險評估的出借人提供服務的情況),博金貸積極上線了出借人風險評估調整,用戶需完成風險測評后才可進行出借,同時更新了相關的分級管理。

近期,博金貸積極對《P2P合規檢查問題清單》逐一比對自查,開展平臺合規改造升級工作,并對部分功能進行合規調整,如新增債權轉讓成功后對原借款人站內信通知、開展清理債轉標存量的工作及配合存管銀行完成繳費、還款的授權接口對接工作。

第三,自查報告真實有效。

自查報告及相關材料


自查報告及相關材料

收到中互金協會的自查自糾通知后,平臺對照中互金協會的《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》即“119條清單”及其他附件材料,進行自查及填報。

119條清單提到對接中互金協會的統計監測系統一期、統計監測二期、披露系統、登記系統和信息共享系統,博金貸具體完成情況如下:

10月20日,博金貸完成中國互金協會自查材料的《P2P網絡借貸會員機構自查自糾統計報表》、《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》、《P2P網絡借貸會員機構自查自糾基礎材料清單》、律所合規審查報告的上報工作。在10月30日收到會計事務所出具的重點環節審計報告后,當天完成了中互金系統自查材料的上傳工作,合計上報附件136項。

眾所周知,提交自查報告后,迎接的將會是更加嚴格的檢查:自律檢查和行政核查,行政核查擁有一票否決權,如果自查報告中有瞞報、漏報、虛報等情況,監管可直接一票否決。沒有任何一家網貸機構敢冒著被一票否決的風險在自查報告中出現貓膩,能夠準時提交自查報告,說明平臺有一定的信心。

博金貸之所以能夠順利準時提交自查報告,正是自律合規、有信心的表現,體現了平臺對自身業務合規發展的信心與決心。隨著監管的進一步明確,相信網貸行業將加速去濁揚清,合規平臺也將脫穎而出。

當然,提交自查報告僅僅是合規檢查的首個任務,接下來還有現場檢查和行政核查,博金貸等平臺將積極做好準備,迎接接下來的合規檢查。

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溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
博金貸
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